先進国株式クラスの運用方針を少し変更します。

現在、先進国株式クラスは「たわらノーロード先進国株式」を積立てしております。
過去にも類似の商品を積立てておりいくつかの商品が先進国株式クラスとしてあります。
さてそんな先進国株式クラスの運用先を一部「1550MAXIS 海外株式(MSCIコクサイ)上場投信」に振り分けます。
少し前まではETFの方が投信に比べてコストが安いというメリットがありましたが現在では遜色なくなっており、税金のことを考慮しますとETFで運用するメリットはほとんどないように感じます。
それなのに何故ETFで運用するのかといいますとちょっと諸事情でとしかいいようがないのですが一部をそちらに回す方が私にとって都合がいいんですよね。
長期運用するにあたっては投信の方に分があるように思います。税金コスト、手間などですね。
そういうわけでETF1550にある程度の資金を入れて、たわらノーロード先進国株式の積立てを継続していこうと考えています。

コメント

  1. たんちん より:

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    個別株やETFは煩悩に振り回されます。
    ドル相場を100円に想定していて今の積立は嫌々何ですがドルコストと思い我慢してます。外国投資は為替の影響が大きいのがくせ者、ヘッジありの安い信託報酬が有れば人気でませんかねえ。

  2. プライア より:

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    コメントしにくい記事が最近続いてるなぁz
    多分例のワザなんだろうけど、年間数%くらいは利益乗るだろうから全とっかえしたらいいのに。

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    たんちんさん
    煩悩ですかあ・・・昔はそうだったかもしれないけど、今はそういうことはなくなってしまいました。稼げればいいなというか稼ぐときが来ると思うのでそこまで我慢できる耐性がついたのかもしれません。

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    プライアさん
    検討してみます!^^
    明日はコメントしやすい記事だったらいいなあz

  5. snufkin より:

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    自分も一時期1550のリレー投資をしていました。
    その後、インデックスファンドでもコストがあまり変わらなくなったのでやめました。手間もかかりますし。
    その頃は乖離率も気になっていたのですが、最近はそうでもないんですかね?

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    snufkinさん
    昔のことはよく知らないんですが現状では乖離率、流動性ともに問題ないレベルだと思います。インデックスファンドの最大の利点は税金を繰り延べできることだと思うのですが、長期的にほんとに効果があるんですかね。
    未来のことはわからないのである程度利益確定しておくこともいいんじゃないかと感じた次第です。

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    僕もたわらだけではなく、少し微調整をしようと思っているんですが、
    こないだsnufkinさんとオフ会やってたときに、NISA口座で米国株ETFを持つのはアリだなと思いました。
    VOOやVYMといったあたりは信託報酬も0.09とかだし、S&P500カテゴリに投資できるし、NISAで持てば配当も非課税なので。米国内での10%源泉分離は取られるようですけどね。

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    招き猫の右手さん
    そういう戦略もありですよね。
    でも私は外貨が絡むと税申告が面倒なのでやりそうもありません。
    外貨関係はもうオフショアだけですましときます^^
    でも1550は出来高が少ないのでまだ迷っちゃってるんですよね。