運用方針(2014.09.15)

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前回の運用方針(2014.07.07)でコア・サテライト戦略をしていくという記事を書きましたがいろいろと考えた結果サテライト戦略は断念というか概念から外すことにしました。私は日本個別株として2792ハニーズ・8267イオンの2銘柄を保有しています。ハニーズは姪に優待をあげたくて購入しました。イオンはイオンラウンジやキャッシュバックがあるので結構お得だなと感じています。この2銘柄については優待がなくなるまで保有しておくつもりです。このように2銘柄だけですが個別株として保有していることでサテライト戦略という括りにしていたのですが私の気持ち的になんかしっくりこないので個別株に関しては趣味の一環ということで投資・運用という概念から除外したいと思います。今後購入しても資産運用の枠組みには入れません!^^ またFXやその他の金融商品についても資産運用という枠組みではなくあくまで個人的な趣味という概念で行っていきます!
そして日本国債はインデックス投信ではなく個人向け国債変動10を購入しているのですがこちらは生活防衛資金という括りではなくリスク資産として運用部分に入れ込んで管理していこうと思います。
結果として次の様な管理体制になります。

myINDEXによるリスクとリターン

コメント

  1. たんちん より:

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    優待は楽しみです。コカコーラもイオンも下がってますが。優待と配当のトータルリターンとperで個別株は選んでます。FX頑張って下さい

  2. さいもん より:

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    リスク資産のうち、株式比率95%は良いと思います。
    海外比率がかなり高いのはなぜでしょうか?
    細かいことですが、個人向け国債は中途換金しても元本保証なので、普通は無リスク資産に分類されます。

  3. クロスパール より:

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    たんちんさん、こんにちは。
    優待がくるのは楽しみですね。私は基本的にはperを重要視しています。FXはぼちぼちやります^^

  4. クロスパール より:

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    さいもんさん、こんにちは。
    海外比率が高いのは自分の中でこれといった理由があるわけではなく橘玲氏の「臆病者の株入門」で日本株式15%・日本以外の株式85%というのが世界の時価総額?だということでこの比率で投資すればいいと書いていたのでそれを真似しているだけなんです。
    個人向け国債は以前は無リスク資産として管理していましたが自分の気持ち上、リスク資産で管理する方がしっくりくるのでこうしました。
    これが日本債券インデックスとかだったらリスク資産になるのかな? それともやっぱり無リスク資産?
    このあたりはずっと悩んでいましたが自分がやりやすい方法でいいんじゃないかとう結論に達しています。^^

  5. さいもん より:

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    なるほど、だいたい世界平均ということですね。
    今だとACWIや1554といったETFがあって、橘玲氏もそれを薦めてたりします。
    分類上は、国債をリスク資産としてしまうと日本円の預金もリスク資産となってしまうので収集がつかなくなります。
    国債をリスク資産の枠内で扱う、という決め事ならいいですね。というか記事内にそう書いてありますね。大変失礼しました。

  6. SECRET: 0
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    株式の割合が多いんですね。
    海外比率が高いのは同じですね。
    円安万歳ですね、あまり行き過ぎると物価も上がりますが。。。
    イオンは知り合いも優待カードがもらえるという理由で持ってました。
    そういう使い方ができるならいいですね。
    上がれば上がったで売ればいいし。

  7. クロスパール より:

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    招き猫の右手さん、こんにちは。
    時価総額がそんな感じらしいのでこの割合にしています。優待はもらったらうれしいけど優待メインの運用はちょっと?がつくと感じています。