資産運用記録2017年6月

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前回は資産記録の書式を変更したのでたたき台として4月に行いましたが基本的には毎年6月と12月に行う予定です。現段階ではこの形式が自分の中でしっくり来てるのですがまた変更することがあるかもしれません。

関連記事2017年4月資産運用報告

 

 



 

生活防衛資金

生活防衛資金 比率 目標比率 乖離率
生活費15か月分 109.46% 100.00% 9.46%

出来る限りここは取り崩さずに生活していきたいと考えています。生活防衛資金として生活費15か月分を保有しています。15か月分の意図は12か月じゃ何となく心もとないし24か月だと多すぎるような気がするので15か月分が自分の中で適当だと判断しました。

 

 

アセットアロケーション

資産区分 比率 目標比率 乖離率
無リスク資産 30.34% 20.00% 10.34%
リスク資産 69.66% 80.00% -10.34%

たわらノーロード先進国株式を毎営業日積立していますが目標リスク資産の比率まで10%の乖離があります。一気に突っ込めばいいという意見もあるでしょうが何となく怖いし、暇つぶしにSBI証券に毎日ログインしています。SBI証券には毎営業日積立ができるように期待します。今年いっぱいは毎営業日積立を継続する予定なのでかなり目標に近くなる予定です。

関連記事たわらノーロード先進国株式を20000円毎営業日積立を行います

 

アセットアロケーション 比率 目標比率 乖離率
現金(投資用) 30.34% 20.00% 10.34%
日本株式 4.35% 10.00% -5.65%
先進国株式 65.30% 70.00% -4.70%

日本株式については目標比率の半分にも届いていません。こちらは特に無理して購入することはせずに先進国株式の方に回してもいいかなと考えています。


 

ポートフォリオ

ポートフォリオ
日本株式 日本個別株10銘柄
先進国株式 たわらノーロード先進国株式

日本株式については優待株のみ保有しています。先月新たに2銘柄優待株を追加購入しました。

 

今後の資産運用について

たわらノーロード先進国株式の積立を継続していきながら優待株を物色していきたいと考えています。大きなへこみがあればいいのですが、そうそう期待することは起きないので淡々と継続していくのみです。

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