資産記録2016年12月

忍者シェアボタン

sisankiroku

基本的に私は6月と12月にしか資産計算していないのでその間の状況はあまり把握していませんけど、それでも何とかうまくいっているのかなと感じています。以前は毎月資産計算していた時期もありましたが単に面倒だというのと、そんなに記事にしてもしょうがないかなと感じてやめてしまい今の形に落ち着いています。

今回からはよりシンプルに記事にしていきたいと考えています。

それでは2016年12月の資産記録です。

資産区分 比率 目標比率 乖離率
無リスク資産 41.51% 30.00% 11.51%
リスク資産 58.49% 70.00% -11.51%

目標比率と大きく乖離していますがゆっくりと無リスク資産からリスク資産へシフトしていく予定です。以前までは無リスク資産は単に貯金として置いておくだけだったのですが今ではうまく活用できているので特にあせらずにいきます。

アセットアロケーション 比率 目標比率 乖離率
現金 41.51% 30.00% 11.51%
日本株式 3.22% 5.00% -1.78%
先進国株式 55.27% 65.00% -9.73%

他のブロガーが公開しているアセットアロケーションよりもかなりシンプルだと思いますが特に自分として問題があるとは感じていませんのでこのまま進めていく予定です。全体の比率を見てもわかるように無リスク資産(現金)の割合が高いので先進国株式に徐々に投入していきます。

日本株式については優待株のみ保有なのですが無理に目標比率に近づけようとも考えていません。欲しい優待株がお手頃な値段になれば購入していくというスタンスです。サラリーマンとして働いているので毎月給料が入るので全体のパイは大きくなっていくため日本株式の割合は低下していく可能性が高いと考えています。

先進国株式はあいかわらず「たわらノーロード先進国株式」のみです。ETF1557を購入していきたいんだけど高値感があり購入は進んでいません。

acer000001

my index によるリスクとリターン

acer000002

今年も○○ショックと呼ばれるものはありましたが運用的には満足できる結果です。いや運用といってもインデックス投資なので自分が裁量で何かをするというわけではないので他力本願ですが投資についてはしばらくはこのスタイルでいいかなと考えています。一時期は投資というかお金を増やすことだけにのめり込んでいろんなものに手をだしましたが疲れてしまったというのが正直な感想です。

次回、資産記録予定は2017年6月です。