フレンズプロビデント

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オフショア生保積立のフレンズプロビデントの契約書の原本はしっかり保管しておきましょう

オフショアファンドではすべて英語の書類になりますのでどの書類が必要なのか?不必要なのか?初めのころはわかりにくくないでしょうか? 私は投資したにも関わらず勉強もしていなかったのでどんな書類が郵送されてきているのかもよくわかっていませんでし...
2018.11.27
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オフショアファンドの支払いはきちんと行われるのか

オフショアファンドの積立をしている人はほとんど10年以上の契約をしていると思います。ネットでいろいろ調べたりすると積立てたお金が返還されないというニュアンスのページも出てきます。そこで不安になって積立をやめたりする人もいるみたいなのですが個...
2018.11.27
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金融庁登録IFAは安心なのか?

オフショアファンドで検索すると情報紹介のページが数多くヒットします。その中でどのIFAを選べばいいのか?という注意書きをしているものもよく見かけるのですがその項目の一つとして「金融庁登録業者を選ぶ」というのがありました。これって本当に安心な...
2018.11.27
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同額を長く積立てよう!

私が失敗したなあと思うことがあるので書いてみます。私は最初500$ の積立から始めました。初期ユニットは18か月なので9000$になりますよね。ここから手数料が引かれていくわけです。このまま500$を継続していれば運用効率は徐々に上がってい...
2018.11.27
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オフショア生保積立のフレンズプロビデントの解約手数料

何らかの理由により解約する場合は解約手数料がかかります。 25年満期の契約をしている場合、残り20年で80%・15年で64%・10年で48%・5年で30%かかります。残り年数が減っていくほど解約手数料も減少していきます。 さてこ...
2018.11.27
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オフショア生保積立のフレンズプロビデントのランニングコスト

1 初期ユニット手数料 手数料のほとんどがこれです。年6%です。 2 プラン手数料 毎月6$ 3 カード手数料 クレジットカード引落し額の1% 4 ファンド管理手数料 毎月ファンド価格の0.1% 5 外部ファ...
2018.11.27
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オフショア生保積立のフレンズプロビデントの構造

オフショアファンドは似たような構造になっていると思いますが他商品はよくわかりませんので私が実際に所有しているフレンズプロビデントについて記録します。 初期ユニット・・・18か月間ありこの期間は積立停止ができない。契約期間中は途中引出し...
2018.11.27
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IFAを選択したきっかけ

「信頼できるIFA」を選択するにはどのようにすればいいでしょうか?事前のやりとりでの印象でしょうか? しかしIFA側ももちろん契約してほしいので完了するまではとても親切にしてくれるという予測はできますよね。私の経験からいうと一通りの質問・疑...
2018.11.27
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IFAの役割

IFAが重要なことはわかったけど実際にはどんなことをしてもらうのだろう?諸々の書類手続きをしてもらうことになるのだが私が今までに経験したことを書いてみたい。・フレンズプロビデント契約・積立投資額の増額減額・クレジットカードの変更手続きこれぐ...
2018.11.27
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IFA

IFAとは、Independent Financial Advisor(インディペンデント・ファイナンシャル・アドバイザー)のことである。訳すと独立した財務のアドバイザーということになるだろう。おそらくフレンズプロビデントをしている人のほと...
2018.11.27