永久保有したい日本株24銘柄

以前永久保有したい日本株ということをツイッターでつぶやいた所、多くの銘柄を教えてもらいました。

上記記事で簡単なまとめをしたのですが自分がどの銘柄を購入したいかについては時間が取れなかったのでそのままにしていたのですが今回自分なりにピックアップしてみました。

永久保有したい日本株24銘柄
直近10年の高値から-30％の銘柄をピックアップ
私が日本株購入に踏み切った理由
あせらずに機を見ながら24銘柄を揃えていく

永久保有したい日本株24銘柄

2021.9.2	コード	市場	名称	業種	取引値	配当利回り	自己資本比率
1	2169	東証1部	ＣＤＳ(株)	サービス業	1,595	3.13%	(連) 79.10%
2	2914	東証1部	ＪＴ	食料品	2,156.50	6.03%	(連) 46.90%
3	3407	東証1部	旭化成(株)	化学	1,141	2.98%	(連) 50.30%
4	4326	東証1部	(株)インテージホールディングス	情報・通信	1,532	2.28%	(連) 66.00%
5	4327	東証JQS	日本エス・エイチ・エル(株)	サービス業	2,729	2.78%	(単) 86.10%
6	4762	東証1部	(株)エックスネット	情報・通信	1,025	2.73%	(単) 85.90%
7	6073	東証1部	(株)アサンテ	サービス業	1,765	3.51%	(連) 80.90%
8	6113	東証1部	(株)アマダ	機械	1,166	2.92%	(連) 80.20%
9	7820	東証1部	ニホンフラッシュ(株)	その他製品	1,260	2.54%	(連) 68.20%
10	7921	東証1部	(株)ＴＡＫＡＲＡ　＆　ＣＯＭＰＡＮＹ	その他製品	1,773	3.27%	(連) 70.80%
11	8001	東証1部	伊藤忠商事(株)	卸売業	3,304	2.85%	(連) 29.70%
12	8058	東証1部	三菱商事(株)	卸売業	3,377	3.97%	(連) 30.10%
13	8096	東証1部	兼松エレクトロニクス(株)	情報・通信	3,805	3.68%	(連) 75.00%
14	8306	東証1部	(株)三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ	銀行業	600.5	4.50%	(連) 4.70%
15	8316	東証1部	(株)三井住友フィナンシャルグループ	銀行業	3,819	5.24%	(連) 4.90%
16	8591	東証1部	オリックス(株)	その他金融業	2,100	3.71%	(連) 22.30%
17	8593	東証1部	三菱ＨＣキャピタル(株)	その他金融業	591	4.40%	(連) 13.40%
18	8766	東証1部	東京海上ホールディングス(株)	保険業	5,477	3.93%	(連) 14.20%
19	8898	東証JQS	(株)センチュリー２１・ジャパン	不動産業	1,056	4.26%	(単) 87.90%
20	9142	東証1部	九州旅客鉄道(株)	陸運業	2,429	3.83%	(連) 43.80%
21	9432	東証1部	日本電信電話(株)	情報・通信	3,030	3.63%	(連) 32.90%
22	9433	東証1部	ＫＤＤＩ(株)	情報・通信	3,409	3.67%	(連) 45.20%
23	9436	東証JQS	沖縄セルラー電話(株)	情報・通信	5,240	3.13%	(連) 81.20%
24	9986	東証1部	蔵王産業(株)	卸売業	1,653	3.21%	(連) 86.30%

日本株は日経平均株価やTOPIXの指数を購入するよりも個別株で保有した方がリターンを期待できるんじゃないかと考えています。今後はこれらの銘柄をそこそこの株価で購入していきたいと考えています。

私の資産運用の中心は先進国株式インデックスですがリスク資産の約97％を占めています。もちろんこれだけでも問題ないと考えていますが日本株の割合ももう少し上げたいという気持ちが出てきました。ただ比率を上げると言っても運用に支障が出ない10％程度を考えています。

だから闇雲に購入するのではなくある程度株価が下げた時に買いたいわけです。上記の株価で単元購入すると余裕で10％を超えてしまいますからね。

それに日本株は中途半端な株価で手を出さないというのが鉄則だと考えています。それではどのぐらいの株価なら良いのかということですが直近10年の高値から-30％ぐらいになったらいいんじゃないかと経験的に考えています。

詳細はこちらの記事をご覧ください。

直近10年の高値から-30％の銘柄をピックアップ

直近10年の高値から-30％という条件を購入候補の24銘柄でみてみるとこうなります。

2021.9.2	コード	市場	名称	業種	過去10年高値	高値-30％	取引値
1	2169	東証1部	ＣＤＳ(株)	サービス業	1791	1253.7	1,595
2	2914	東証1部	ＪＴ	食料品	4850	3395	2,156.50
3	3407	東証1部	旭化成(株)	化学	1765	1235.5	1,141
4	4326	東証1部	(株)インテージホールディングス	情報・通信	1658	1160.6	1,532
5	4327	東証JQS	日本エス・エイチ・エル(株)	サービス業	3380	2366	2,729
6	4762	東証1部	(株)エックスネット	情報・通信	1350	945	1,025
7	6073	東証1部	(株)アサンテ	サービス業	2451	1715.7	1,765
8	6113	東証1部	(株)アマダ	機械	1692	1184.4	1,166
9	7820	東証1部	ニホンフラッシュ(株)	その他製品	1760	1232	1,260
10	7921	東証1部	(株)ＴＡＫＡＲＡ　＆　ＣＯＭＰＡＮＹ	その他製品	3015	2110.5	1,773
11	8001	東証1部	伊藤忠商事(株)	卸売業	3656	2559.2	3,304
12	8058	東証1部	三菱商事(株)	卸売業	3638	2546.6	3,377
13	8096	東証1部	兼松エレクトロニクス(株)	情報・通信	4650	3255	3,805
14	8306	東証1部	(株)三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ	銀行業	936	655.2	600.5
15	8316	東証1部	(株)三井住友フィナンシャルグループ	銀行業	5770	4039	3,819
16	8591	東証1部	オリックス(株)	その他金融業	2216	1551.2	2,100
17	8593	東証1部	三菱ＨＣキャピタル(株)	その他金融業	760	532	591
18	8766	東証1部	東京海上ホールディングス(株)	保険業	6317	4421.9	5,477
19	8898	東証JQS	(株)センチュリー２１・ジャパン	不動産業	1580	1106	1,056
20	9142	東証1部	九州旅客鉄道(株)	陸運業	3960	2772	2,429
21	9432	東証1部	日本電信電話(株)	情報・通信	3018	2112.6	3,030
22	9433	東証1部	ＫＤＤＩ(株)	情報・通信	3767	2636.9	3,409
23	9436	東証JQS	沖縄セルラー電話(株)	情報・通信	5360	3752	5,240
24	9986	東証1部	蔵王産業(株)	卸売業	2050	1435	1,653

2021年9月2日時点では赤字のものが条件をクリアしています。

日本たばこ産業(2914)

旭化成(3407)

アマダホールディングス(6113)

宝印刷(7921)

三菱ＵＦＪ(8306)

三井住友ＦＧ(8316)

センチュリー２１・ジャパン(8898)

九州旅客鉄道(9142)

以上の8銘柄になりますね。

この中で九州旅客鉄道(9142)・センチュリー21・ジャパン(8898)は購入しました。

残りの銘柄は条件はクリアしているのですがもう少し下げた所を買いたいです。たぶん何かの拍子で下げることがあるだろうと考えています。

私が日本株購入に踏み切った理由

先ほど少し書きましたが日本株を購入するのは少し日本株比率を上げたいからです。これももちろん理由のひとつなのですが利回りシールドを少し確保しておきたいというのがあります。

利回りシールドというのは株価が低迷した時に少しでも計算できるキャッシュフローとして配当金があった方が良いというものです。配当も変化はしますが株価程上下のブレは大きくないですからね。

詳細はこちらの本に書いてあるので興味がある方は読んでみてください。

配当だったら米国株の個別株やETFでもいいんじゃないかという意見もありますが、日本株の場合は配当控除が使えますので有利になると考えています。来年からは確定申告にチェックするだけで申告不要制度も成立するらしいので手続きも複雑ではなくなってきています。

もうひとつの理由として優待クロスがかなり面倒になってきたというのがあります。優待クロスはお得な方法ではあるのですがその手間を考えるとちょっと割に合わないかなあという感じが強くなってきています。

もちろんそれなりに利益は出るのですがそれよりもそこそこの株価で現物保有しておく方が今後はベターな気がするんですよね。これは自分の能力の低下にも関係しています。今でも老眼で画面を見ているとすぐに疲れてしまいますし、自分に何かあったときに現物株の場合は基本そのままにしておけばいいですがクロス取引の場合はそうはいきませんからその辺の心配もあります。

まとめると、

・日本株比率を上げたい

・利回りシールドを確保したい

・優待クロスを軽減したい

ということになりますね。