資産推移(2014.06)




今年も年の半分が終わろうとしています。早いものですね。今日は半期に一度の決算を行いたいと思います。このカテゴリの記事をみていたのですが何故か?2013.12の決算がありませんね>< なんでだろう?データは残っているのにブログ記事にはしていなかったようですね。ということでブログでは1年ぶりの決算ということになります。
まず商品構成が大きく変わっています。
前回までの商品構成はこちらです。

「流動性資産」各銀行預金・日本国債変動10年
「リタイア資産」日本個別株・セゾングローバルバランスファンド・ジャナスハイイールドA・FX・米ドルMMF
「老後資産」豪ドルAHL・FPI×2本

そして現在の商品構成はこちらです。

「流動性資産」各銀行預金・日本国債変動10年
「リタイア資産」日本個別株・日本株式インデックスe・ニッセイ外国株式インデックスファンド・eMAXIS新興国株式インデックス・ジャナスハイイールドA・FX
「老後資産」豪ドルAHL・FPI×2本

それでは2014.06の決算です。

流動性資産が減少していますがこれはリタイア資産に振り分けたためです。老後資産は積立を継続しているのでゆっくり右肩上がりという感じでしょうか。

総資産推移です。順調に右肩上がりです。

各資産の比率ですが流動性資産をもう少し減少させてもいいと考えていますので12月ごろまでには徐々にリタイア資産に振り分けていきたいと考えています。

最後に半期の伸び率ですが総資産で8.80%の伸び率を記録しています。このままだと今年も10.0%の伸び率をクリアできそうです。
(総評)
総資産が自分の中での一つの節目に到達しました。まだまだ少ない資産ですが今後も大きく減らすことなく増やしていけたらなと思います。商品構成の中でFXがありますがもう少し様子をみて成績が振るわなければしばらく休止することも検討しています。さて自分の中での節目というのは一人分のリタイア資産がほぼ完了したという意味合いです。二人になったからといってリタイアするのに資産が2倍いるか?というとそれは要らないと考えていますが現状だと心もとないです。せめて1.5倍は欲しいところです。まだ先は長いですが現状のペースだと2026年には予定通りリタイアできそうなのでがんばっていきたいです。

コメント

  1. ぽぽ より:

    SECRET: 0
    PASS:
    着々とセミリタイアされる為の資金が貯まっているようで羨ましいです。
    ところでサラリーマンとしての収入と投資関連の収入はどちらが多いのでしょうか?
    株や投資信託だと申告分離課税なのでそこまで負担にならないのでしょうか?

  2. はるか より:

    SECRET: 0
    PASS:
    着々とセミリタイアの準備が完成しつつあるんですね!
    おめでとうございます。

  3. たんちん より:

    SECRET: 0
    PASS:
    順調満帆ですねえ。私は3年かけてPFの改造をする予定です。個別日本株に偏りすぎなので、セゾンバランスを増やす計画です。

  4. ちりこ より:

    SECRET: 0
    PASS:
    右肩上がりのグラフを見るのは気持ちいいですね♪お一人分の目標額達成、おめでとうございます☆☆
    節目毎にきちんと記録しておくとモチベーション上がりますよね(*^^*)

  5. SECRET: 0
    PASS:
    お互いリタイアに向けて頑張りましょう。
    急激に増やす必要は無いですが、地道に増やすのが一番だと思います。
    ちなみにこのグラフ最後にガクンと落ちているように見えるのですが、何かあったんでしょうか?気のせい?

  6. クロスパール より:

    SECRET: 0
    PASS:
    ぽぽさん、こんにちは。
    サラリーマンの収入の方が多いです。今までもずっとそうです。投資で1~12月の期間で考えるとサラリーマンの1/2程度が最高の収益かな。(実現益) 株や投信、FXもそうですが含み益をどう考えるかによって違ってくると思います。税金に関してはとられるのは嫌ですが制度なので仕方がないと思っています。

  7. クロスパール より:

    SECRET: 0
    PASS:
    はるかさん、こんにちは。
    着々と進んではいますがほんとちまちまです。減るよりはいいけどね^^

  8. クロスパール より:

    SECRET: 0
    PASS:
    たんちんさん、こんにちは。
    3年あれば徐々に移動できるでしょうね。セゾンバランス+日本個別株って感じになるのかな? それもいいバランスになりそうだな。

  9. クロスパール より:

    SECRET: 0
    PASS:
    ちりこさん、こんにちは。
    少し前に記録の記事を書きましたが、記録として残しておくというのはどの分野においてもとても大事なことだと思っています。
    資産はなかなか増えませんがコツコツがんばっていきたいですね。

  10. クロスパール より:

    SECRET: 0
    PASS:
    招き猫の右手さん、こんにちは。
    ほんとコツコツが結果的に一番増える方法かもしれないですよね。お互いがんばっていきましょう。
    ps グラフの最後が落ちているのは次の(2014.12)分の数字を入れていないからです。