資産推移2015年12月



今回から自分の中での各資産クラスの区切りを変更したいと思います。
全体的にみれば変わらないんだけど気持ちの整理みたいな感じかな。
今後はおそらく変わらないだろうと思うのでその区別を書いておきます。(商品は変更になる場合があります)

アセットアロケーション
日本株式  10%
先進国株式 80%
新興国株式 10%
ポートフォリオ
日本株式  個別株・ニッセイTOPIXインデックスファンド・日本株式インデックスe
先進国株式 ニッセイ外国株式インデックスファンド
新興国株式 eMAXIS新興国株式インデックス
流動性資産  各銀行貯金・証券会社待機資金
リタイア資産 個別株・投資信託・FX
老後資産   オフショアファンド

前回までは証券会社待機資金をリタイア資産に入れていたんですよね。待機資金は無リスク資産なので流動性資産に入れることで無リスク・リスク資産をきちんと分けることができたと思います。
また資産推移についても「半期伸び率→半期比」・「年間伸び率→前年比」と名称変更しました。
それでは2015年最後の決算となります。
2015年6月の決算から大きく変更になった点といえば日本株式クラスに個別株を導入したことでしょう。全体の10%ということで影響は軽微だと思うので舵をとりました。(ほんとうは投信積立が退屈なだけなのだ)
各資産クラス

流動性資産が20%を割り込んでいます。現在の資産額からいえば20%程度はキープしておきたいですがそれほど誤差があるわけでもないので良しとします。だいたいの感じですが無リスク資産(流動性資産)20%・リスク資産(リタイア資産・老後資産)80%程度で推移していけばいいと考えています。
半期比

流動性資産が激減しているのはその分リタイア資産に移行しているからです。しかし老後資産が半期ごとに落ちていますね。これはいただけません><
前年比

総資産の半期比ではマイナスでしたが前年比ではかろうじてプラスになっています。これも老後資産が振るわない為ですね。老後資産の前年比-18.73%ってどんだけやねんというぐらいです。投資なのでいつもうまくいくとは限らないですが現在の経済状況でこれはないんじゃないと思います。
※なんと以前までのエクセル計算が間違っていました!
総資産推移

右肩上がりが崩れた状態となってしまいました。
(総評)
とにかくオフショアファンド成績が悪い年でした。オフショアファンド積立を中止しようか悩むのですが結局踏ん切りがつかずに続けています。オフショアファンドを薦めてくれた人から最低10年は続けないとあまり資産アップに貢献しないといわれているのでそれぐらいは続けようかなあ。でも今中止して投信積立にしたらもっとアップすのか?と考えたりもするのですが今後はどうなるかわかりませんし資産保全(意味があるのかよくわかっていませんが)の為にももうちょっとがんばろうかな。
考えてみれば投信もずっとマイナスな期間もあったしね。
前年比では微増しているのでまあまあな年だったと思います。
来年も増えているといいな~。

コメント

  1. プライア より:

    SECRET: 0
    PASS: 74be16979710d4c4e7c6647856088456
    え?この総資産、嘘でしょ?ここ何か月で半減してるやん!って思ってしまいました。
    2016年6月が0扱いになっているからなのかな?紛らわしい統計ばかり出してたら、そのうちあだ名がパークロから「財務省」に変わるで?z

  2. SECRET: 0
    PASS: 74be16979710d4c4e7c6647856088456
    プライアさん
    その突っ込み前もありましたが、やっぱり誤解しちゃうのかなあ。 次やるときはもうちょい整理しときますz

  3. ゼロ より:

    SECRET: 0
    PASS: ec3f80e36431d13ed34081c50a4cf888
    やはり夏が落ち込んでますね。
    僕は持ち直してはいますが、ここに来てまた
    日本株は低迷していますか。
    月末残高は停滞、もしくは前月比マイナスかな。

  4. SECRET: 0
    PASS: 74be16979710d4c4e7c6647856088456
    ゼロさん
    来年は荒れそうな相場だと感じています。
    とは言っても投資は続けるだろうから、しっかり積立していくしかないのかなと思っています。