つみたてNISAは3本の投資信託に絞られる

2018年からはじまる「つみたてNISA」ですがSBI証券でも取り扱い商品が掲載されています。税制優遇の制度としてはiDeCo(イデコ)もあるのですが私は「つみたてNISA」推しです。

セミリタイアしている状態なので所得控除を活用できないという個人的理由もありますがやはり60歳まで換金不可というのは厳しい条件だと考えます。

関連記事アラフォー世代はつみたてNISAと個人型確定拠出年金(iDeCO)のどちらを活用すべきか

 



 

SBI証券つみたてNISA商品ラインナップ

参照:SBI証券つみたてNISA商品ラインナップ

信託報酬が低いものが選ばれているのでぼったくり商品はなさそうだと感じます。ただアクティブ投信の方ではよくこの商品をぶっこんできたなというものもあるので基本的にはインデックス投信の中から選ぶのが無難です。

つみたてNISA筆頭「たわらノーロード先進国株式」

参照:たわらノーロード先進国株式 目論見書

私は課税口座で「たわらノーロード先進国株式」のみを積立てているのですがつみたてNISAにおいても同様の商品でいいと考えています。たわらノーロード先進国株式ではバランスファンドのように債券は入っていませんが債券不要論の考えなので問題なしです。

関連記事資産配分において現金と株式以外は不要だと思うけど再確認してみた

つみたてNISA次点「野村つみたて外国株投信」

参照:野村つみたて外国株投信 目論見書

先進国株式+新興国株式の投資信託です。先ほどの「たわらノーロード先進国株式」では新興国株式は入っていませんので新興国のリターンや分散を期待したい人にはとてもいい商品です。新興国株式が入って信託報酬が0.2052%というのは大変魅力的です。

つみたてNISA次点「iFree S&P500インデックス」

参照:iFree S&P500インデックス 目論見書

投資をしている人なら知らない人はいないであろう米国の大型株に投資する投資信託です。NYダウ指数もありますが分散を考えるとS&P500に軍配があがります。パフォーマンスも申し分ありません。

米国の企業に投資する投資信託ですが米国企業はグローバルに取引をしているので考えようによっては世界分散できているといえます。

つみたてNISAで投資する商品は上記の3つのどれかにしようと考えています。まだ日がありますので追加商品なども見ながら考えていきます。

コメント

  1. これ、迷っても、結局、たわら先進国株でいいや、という様式美でしょうw

    IfreeのS&P500もいいですが、僕は1557を毎月購入してるので、つみたてNISAは楽天のVTIにしようかなと思ってます、信託報酬がたしか0.17くらい。
    その前につみたてNISA口座を申請しないといけないな、奥さん名義の楽天証券が第一候補です。

    僕らは収入無くなってるわけでIdecoはどうでもいいでしょう、あれは所得控除こそが最大の魅力なので。

    • 招き猫の右手さん
      これ書いてから数週間経ってるんですが、やっぱりたわらかなという感じになってますね。
      たわらに真っ向から勝負できる商品が出てくればいいけど現状は見当たらないかなと思っています。
      楽天はう~ん、なんか好きになれないんですよね>< 商品は悪くないとは思うけど。

      idecoは所得控除もあるけどやっぱり60歳まで換金不可はイタイです。