つみたてNISA元年２０１８年は大幅なマイナススタート
つみたてNISA元年であった２０１８年の株式相場は残念な結果に終わりました。日本株をはじめ海外株も２０１７年のような伸びはありませんでした。おそらく２０１８年だけでみればマイナスの成績が多いと考えられます。
こちはら私のつみたてNISAの２０１８年の投資成績ですがマイナス１３．２５％になっています。たわらノーロード先進国株式はコクサイインデックス指数に連動するように設定された投資信託ですが約６０％が米国株式となっています。
つみたてNISAの商品は金融庁が優良としたものしかありませんので投資初心者でも比較的安心して行うことができると思います。
つみたてNISAの積立期間は２０年だから未来を考えよう
つみたてNISA元年は大きなマイナスになりましたが株式投資は長い目でみることが重要です。長い目というのは最低でも１５年以上を考えてもらえばいいです。つみたてNISAは１年４０万という上限金額あるので２０１８年分の４０万を２０１９年に投資することはできません。
つまり今年からつみたてNISA始める場合は４０万×１９年（７６０万）の投資金額が上限となるわけです。
つみたてNISAで月３万を投資する威力
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月３万ぐらいじゃ全然お金は貯まらないんじゃない？と思う人もいるかもしれませんが２０年という年月は想像以上にお金を大きくしてくれます。
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/moneyplan_sim/index.html
金融庁の資産運用シミュレーションサイトで計算した結果ですが、どう思われますか？思ったよりも増えるじゃんと感じないでしょうか。株式投資は２０１８年のようにマイナスになる年もありますが２０年経過すると積立の効果もありプラスになる可能性がかなり高いです。
貯金するならつみたてNISA
未来のことは誰にもわかりませんが株式の過去データに基づけばコクサイインデックスの過去３０年のリターンは９％です。
今回のシミュレーションではリターンを４％としたのでかなり控えめであることがわかります。もしつみたてNISAをせずに貯金しているのであれば株式投資の未来を信じてみてはどうでしょうか。
コメント
八百祢の積立NISAも去年はマイナスでしたね(´･ω･`)
まぁ、こんなもんかと思いましたが、10年、15年先を見てコツコツ投資しまーす
八百祢さん
つみたてNISAはもう老後資金と決めて淡々と積立てましょう（笑）
こんにちは。
小生も2018年が積み立てNISA元年でした。
7月からスタートして（半年間なので毎月6万円、2019年以降は毎月3万円）なんだかんだで36万円の投資となりましたが、年末の暴落で△4万円となりました。
途中までは調子よかったんですけどね。まぁ、いずれ戻るでしょう。楽天証券なので積み立てるたびに楽天スーパーポイントが貯まります(^-^;
若ければiDeCoをやっていたと思いますが、既に56歳だし来年には退職するしで旨味がありません。
AE86さん
楽天スーパーポイントいいですよね。私も鞍替えするか迷っちゃいますけど、なんか面倒だなと思いそのままです。
iDeCoは最低１０年ぐらいは期間があったほうがいいですよね。
私は４７歳ですが、もうiDeCoはいいかなって思ってます。こちらも何か面倒なので。
iDeCoはなんといっても、掛け金が所得控除になるので節税効果が大きいです。
このまま定年退職まで勤めるなら絶対にやっていますが、退職後は無収入なので所得税そのものが発生しないので、節税もなにもありませんよね(笑)
もう10年早くこの商品が欲しかったです(^_^;)
AE86さん
私もその点は同意です。
あと６０歳まで引き出し不可というのも懸念事項のひとつですね。